Bitcoin, Ethereum, Cardano, Tether, Binance Coin, Dogecoin… las criptomonedas han venido para quedarse y aunque aún se desconocen la mayoría de sus secretos, lo cierto es que nos estamos familiarizando con esta modalidad de dinero virtual.
“Ya sea por un uso más frecuente o por las estafas que aparejan las criptomonedas, estas empiezan a tener trascendencia en los sistemas jurídicos españoles” señala el abogado experto en delitos económicos Juan Antonio García Jabaloy, del despacho madrileño Ospina Abogados.
Recuerda que “aunque las regulaciones legislativas, una vez más, caminan por detrás de los cambios sociales, esto no convierte el uso del Bitcoin y otras divisas virtuales en un pozo sin ley” y apunta que tanto la compraventa como el minado de estas criptomonedas son actividades que están sujetas a tributación en España y afecta a distintos impuestos. En cuanto a quienes consideran que al tener sus “cripto” en el extranjero pueden ocultarlo al fisco, nos remite a la Ley de Lucha Contra el Fraude Fiscal que nos obliga a facilitar a las autoridades el origen de nuestro dinero “algo que incluye a las criptomonedas” confirma el fiscal en excedencia de la Audiencia Nacional que ahora ocupa el puesto de socio en Ospina Abogados, reconocido como uno de los mejores despachos penalistas de Madrid.
Jabaloy reconoce que esta modalidad de dinero es requerida no solo por su extraordinaria revalorización, sino que su opacidad es un bien preciado para muchos usuarios, quienes aprovechando las limitaciones nacionales que supera Internet, intentan defraudar. Sin embargo el abogado nos expone “tenemos la obligación fiscal, y necesidad jurídica ante cualquier futuro incidente, de informar de la posesión de cualquier activo financieros en el extranjero, una operación que podemos realizar mediante el cumplimiento del modelo 720, en la declaración de la Renta”, un acto que de no ejecutarse puede suponer sanciones importantes por la ocultación deliberada de bienes en el extranjero, pero recomienda que, “ante cualquier problema legal con criptomonedas lo mejor es ponerse en manos de un experto para que podamos dar un correcto asesoramiento. Todos los túneles tienen salida”, refiere.
Las estafas con criptomonedas al alza
Por la propia naturaleza de las criptomonedas es complicado contar con un dato concreto de cuántos españoles tienen estos activos y cuánto han invertido, pero a tenor del volumen de empresas que gestionan esta divisa, y de las estafas que ven la luz, es innegable el auge que está teniendo esta arriesgada inversión que lleva aparejado un alto riesgo de ser estafados, hasta tal nivel que “la propia Agencia Tributaria contempla esta circunstancia como una pérdida patrimonial de la renta en el momento en que resulte judicialmente incobrable” nos confirma el abogado penalista inmerso en causas muy mediáticas como es la supuesta financiación ilegal realizada desde Tsunami Democratic en el llamado procés catalán.
Como actuar si eres víctima de una estafa con criptomonedas
“Hazte Millonario con Bitcoin”, “Gasolinero deja el trabajo con 300.000 euros en su cuenta operando con Bitcoin”… no es raro el día que navegando por Internet o utilizando aplicaciones móviles nos asalten anuncios o titulares tan sugerentes como esto. Pero ojo, la mayoría son una estafa y ¿qué podemos hacer si hemos sido víctimas de un engaño? o también habitual ¿como debemos actuar si nos acusan de ser los estafadores?.
Juan Antonio da con la primera clave “en caso de que hayamos invertido dinero en criptomonedas, y no podamos recuperarlo, nunca hay que seguir invirtiendo ni creerse que podremos recuperarlo pasado un determinado plazo de tiempo”, seguidamente el paso más seguro es ponernos en manos de un abogado penalista experto en delitos online, “recabaremos todos los datos que estén a nuestro alcance y presentaremos una denuncia adecuada a cada caso” nos afirma el letrado quien es conocedor que muchas de las estafas tienen solución, “pero si no lo denunciamos perderemos todo, y ellos seguirán engañando a otros”.
Pero también da un pulmón de oxígeno a los acusados por estafa en la venta de cripto activos. “Muchas de estas acusaciones son infundadas o incluso los denunciados son víctimas de robos de identidad que les involucran. Es importante poner tu caso en manos expertas para no asumir una condena sin ser culpable”, se muestra tajante el experimentado abogado que alcanza un porcentaje de éxito en Penal Económico cercano al 100% desde que fichase hace un año por Ospina Abogados.