Agentes de laPolicía Nacional, bajo la dirección del Juzgado de Instrucción número 10 deMadrid, han desmantelado un “chiringuito financiero” que operaba en Madrid yque ha estafado a ciudadanos de toda España. Hasta el momento se harealizado un registro en una oficina ubicada en la ciudad de Madrid, en la quetrabajaban once personas y se ha detenido e identificado a la mayoría de loscaptadores y brókeres de la organización.
Losinvestigados se hacían pasar por una empresa de servicios de inversiónautorizada en un país de la Unión Europea, de modo que podían sortear lacautela que todo inversor debe realizar antes de invertir en productosfinancieros. Antes de realizar cualquier inversión, es aconsejableconsultar los registros de la Comisión Nacional del Mercado de Valores tantosobre entidades advertidas como registradas.
Los contactoscon los clientes se iniciaban a través del método de la “llamada fría”
Como en anteriores “chiringuitos”, los investigados se hacían pasar por brókeres con resultados incontestables a la hora de realizar inversiones. Pese a que muchos de ellos suelen carecer de conocimientos en materia económica, suplen esa insuficiencia con guiones en los que articulan extensos supuestos de preguntas y respuestas en las que solucionan cualquier objeción que un cliente pueda presentar, desde el método de inversión hasta el modo de conseguir dinero para invertir. Así consiguen orientar la conversación a su propósito defraudador.
La Policía Nacional y la CNMV siguen comprometidos en la lucha contra las estafas provocadas por los chiringuitos financieros
Elchiringuito ofrecía inversiones principalmente en el mercado de divisas (Fórex)bajo la promesa de altas rentabilidades, acompañada de una garantía de coberturaante posibles pérdidas. Los contactos con los clientes se iniciaban a travésdel método de la “llamada fría”, es decir, llamadas inesperadas, en las queusan nombres falsos o parcialmente correctos, en las que ofrecían susservicios, y continuaban, para los más reticentes, con reuniones convocadas enMadrid con los estafados.
Toda lapuesta en escena tenía un objetivo: la captación de clientes para quetransfieran su dinero a una de las cuentas de la organización. Y esa captaciónse lograba con la confianza generada en el cliente, que le animaba a aceptar lapropuesta de la empresa, a la que cedían la gestión de las inversiones.
Para explicarel método empleado por los investigados, pueden servir de guía los puntos quela Comisión Nacional del Mercado de Valores marca en su decálogo para evitarchiringuitos financieros, disponible en el enlace de la cnmv.es
Utilizabanelementos propios de la negociación dealta frecuencia
Una vez queel cliente realizaba la primera inversión, desde la empresa se le asignaba unacuenta en una plataforma de internet en la que se le concedía una cuantíaidéntica a la transferida por el cliente. En poco tiempo las inversiones solíantener buenos resultados, la cuenta multiplicaba sus beneficios, y era habitualque el cliente fortaleciese su posición mediante nuevas aportaciones, que enalgún caso se acercaron al medio millón de euros.
Hasta esemomento las inversiones realizadas por los gestores consistían en inversionesprudentes, tanto en cuantía invertida como en el tipo de divisa - el euro, eldólar o el yen -.
Tras lapetición del cliente, los defraudadores se excusaban para no pagar de formainmediata a la par que modificaban la estrategia de inversión, que pasaba a sermuy arriesgada, tanto en moneda, como en cuantía o lotaje, de modo que lapérdida se hacía inevitable.
En este puntoutilizaban elementos propios de la negociaciónde alta frecuencia, como es ejecución de numerosas posiciones casisimultáneas a la par que se mantiene cada posición de inversión en períodosbreves de tiempo. De este modo, el cliente, que no controlaba la inversión, loúnico que podía hacer era ver cómo su dinero se esfumaba en apenas diez minutos.
Lainvestigación y desarticulación
Lainvestigación comenzó en enero de 2019 a raíz de una denuncia presentada en lacomisaría de distrito de Vigo–Traviesas por una presunta estafa valorada en36.000 euros. A partir de ese momento se detectaron nuevos afectados, hastallegar a los quince afectados por un valor defraudado que ronda los dosmillones de euros.
Finalmente,después de un año y medio de investigación, el día 15 de julio de 2020 laPolicía Nacional, bajo la dirección del Juzgado de Instrucción número 10 deMadrid, ha realizado un registro en la oficina de la supuesta empresa deinversión, ubicada en Madrid, se ha detenido a dos personas y se hanidentificado a otras nueve.
En laoperación la Policía Nacional ha incautado documentación relacionada con loshechos delictivos investigados, en especial las listas y fichas de clientes, enlas que se incluyen comentarios sobre la actitud del cliente como “nos escucha” o “pardillo”, típicas de las “suckerlists” o listas de tontos. También se han embargado las cuentas bancariasde los principales investigados. Con esta información los investigadoresesperan constatar un número mayor de afectados y un incremento de la cifradefraudada.
Colaboracióncon la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
En lahabitual de la colaboración entre la CNMV y la Policía Nacional en laprotección de los mercados de valores y de los inversores, especialmente losminoristas, se ha trabajado conjuntamente a la hora de obtener informaciónsobre el entramado investigado. En este sentido la CNMV ha publicado unaadvertencia como chiringuito financiero de la empresa sobre la que pivotaba lainvestigación.