El blanqueo de capitales es un delito que siempre está en el foco mediático, pero a menudo es mal comprendido por el público. Recién llegado de Santo Domingo -República Dominicana- entrevistamos al abogado penalista Juango Ospina para arrojar luz a nuestras dudas.
PREGUNTA.Para empezar, ¿podría explicarnos qué es el blanqueo de capitales?
OSPINA. El blanqueo de capitales, en esencia, es el proceso de ocultar el origen ilícito de unos fondos o bienes, para que parezcan haber sido obtenidos de actividades legales. Es el mecanismo que utiliza el crimen organizado, y también la delincuencia económica a gran escala, para integrar el dinero "sucio" en el sistema financiero y económico legítimo, dándole una apariencia de legalidad.
PREGUNTA. En España, ¿cuáles son los principales desafíos legales y de investigación que enfrentan las autoridades para combatir este delito?
OSPINA. En España, como en muchos países, los desafíos son considerables. Primero, la sofisticación de las redes criminales, que utilizan estructuras internacionales complejas, paraísos fiscales y nuevas tecnologías. Segundo, la necesidad de una cooperación internacional fluida, ya que el dinero se mueve rápidamente entre jurisdicciones. Tercero, la prueba del origen ilícito del dinero. No basta con encontrar grandes cantidades de efectivo; hay que vincularlas a un delito previo (tráfico de drogas, corrupción, fraude, etc.). Esto requiere una investigación profunda y a menudo internacional. Además, la tecnología es un arma de doble filo: facilita el blanqueo mediante criptomonedas o pagos anónimos, pero también ofrece herramientas para la investigación si se usan adecuadamente.
PREGUNTA.Precisamente, al mencionar la tecnología, ¿cómo han afectado las criptomonedas y las nuevas tecnologías al blanqueo de capitales? ¿Representan un nuevo desafío?
OSPINA. Sin duda. Las criptomonedas, por su naturaleza descentralizada y su potencial anonimato, han sido utilizadas para blanquear dinero. Ofrecen la posibilidad de realizar transacciones rápidas y transfronterizas con menos supervisión directa que el sistema bancario tradicional. Sin embargo, no son completamente anónimas, ya que las transacciones quedan registradas en el blockchain. Las autoridades están invirtiendo en herramientas de rastreo de blockchain y en la regulación de los proveedores de servicios de criptoactivos para aumentar la trazabilidad. Es un campo de batalla en constante evolución.
PREGUNTA.¿Qué papel juega la prevención? ¿Qué deben hacer las empresas, especialmente aquellas consideradas "sujetos obligados", para evitar ser utilizadas en operaciones de blanqueo?
OSPINA. La prevención es fundamental y es donde reside la mayor parte del esfuerzo global. Las empresas deben implementar sistemas robustos de Prevención de Blanqueo de Capitales. En este punto les recomiendo que un día hablen con mi socio Juan Antonio García Jabaloy, a quien considero uno de los mejores abogados en delitos societarios de este país.
PREGUNTA.Finalmente, desde la perspectiva de un abogado de defensa, ¿cuál es el mayor desafío al defender a alguien acusado de blanqueo de capitales?
OSPINA. El mayor desafío es, sin duda, demostrar la licitud del origen de los fondos o, en su defecto, la ausencia de conocimiento por parte del acusado del origen ilícito. La carga de la prueba en muchos casos de blanqueo tiende a invertirse de facto: es el acusado quien a menudo debe justificar la procedencia de su patrimonio. Esto se agrava si hay indicios serios de un delito previo. Nuestro trabajo es analizar exhaustivamente la trazabilidad financiera, buscar posibles fallos en la cadena de custodia de la prueba, cuestionar la suficiencia de los indicios y, sobre todo, asegurar que se respete la presunción de inocencia y el derecho a un juicio justo, que la acusación demuestre la conexión entre los fondos y una actividad delictiva.
A veces, la clave está en demostrar que la conducta, aunque irregular, no constituye blanqueo.