La UE apunta a los clubes de fútbol en su nueva ley contra el blanqueo de capitales

30 de Mayo de 2024
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Blanqueo de Capitales 02

La Unión Europea ha dado un paso firme en su lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones, aprobando nuevas medidas que tendrán un impacto significativo en diversos sectores, incluyendo el fútbol profesional. Este jueves, los Veintisiete han respaldado una normativa que obliga a los clubes y agentes de fútbol a informar de cualquier transacción sospechosa, reforzando así el conjunto de herramientas de la UE para combatir estas actividades ilícitas.

Nuevas normas y obligaciones

Las nuevas normas introducidas por la UE proporcionan un marco legal más estricto y detallado para detectar y prevenir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Estas regulaciones permitirán un mayor acceso a la información sobre los beneficiarios reales de las transacciones y otorgarán más poderes a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF). Estas unidades tendrán la capacidad de analizar, detectar y suspender cualquier operación sospechosa.

Un aspecto destacado de la normativa es la ampliación de la lista de entidades obligadas a informar sobre movimientos sospechosos. Este listado ahora incluye a sectores como los clubes y agentes de fútbol, los criptoactivos, y artículos de lujo como joyas, relojes, coches, aviones, yates y obras de arte. La incorporación del sector del fútbol profesional responde a la percepción de que este ámbito representa un "riesgo elevado" de blanqueo de capitales, dado su volumen de transacciones y la naturaleza internacional de sus operaciones.

Impacto en el fútbol profesional

El fútbol, considerado el deporte más popular del mundo, maneja cifras económicas colosales, lo que lo convierte en un blanco atractivo para actividades ilícitas. Los clubes de fútbol y sus agentes a menudo participan en transferencias multimillonarias y acuerdos de patrocinio, que pueden ser utilizados como vehículos para el lavado de dinero. Con la nueva normativa, estos actores estarán obligados a implementar medidas de diligencia debida más estrictas y reportar cualquier actividad sospechosa.

El reglamento establece que cada Estado miembro tendrá la facultad de eliminar a los clubes y agentes de fútbol de la lista de entidades de alto riesgo si considera que representan un "riesgo bajo", basado en factores como comportamientos pasados, tamaño y volumen de negocio. Sin embargo, la aplicación de las normas para el sector del fútbol profesional tendrá un periodo de transición más largo, comenzando cinco años después de la entrada en vigor de la directiva, es decir, a partir de 2029. Este periodo extendido refleja las grandes variaciones y la complejidad del sector.

Cooperación y supervisión

Las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) compartirán información entre sí y con las autoridades competentes, cooperando estrechamente con la recién creada Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA). Esta autoridad, con sede en Frankfurt (Alemania), tendrá poderes de supervisión tanto directos como indirectos sobre las entidades de alto riesgo en el sector financiero.

La cooperación internacional y la centralización de la supervisión en la AMLA permitirán una respuesta más coordinada y efectiva contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La colaboración entre los Estados miembros y la AMLA será crucial para asegurar la implementación efectiva de las nuevas normas y para fortalecer la integridad del sistema financiero de la UE.

Medidas de vigilancia para los ultrarricos

Además de las medidas dirigidas a los clubes y agentes de fútbol, la nueva normativa incluye disposiciones de vigilancia reforzada para las personas ultrarricas, definidas como aquellas con un patrimonio total valorado en al menos 50 millones de euros, excluida su residencia principal. Estas medidas buscan prevenir que las grandes fortunas utilicen su riqueza para eludir sanciones o participar en actividades ilícitas.

Límite pago en efectivo de 10.000 euros

Otra característica importante de la nueva normativa es la fijación de un límite de 10.000 euros para los pagos en efectivo. Esta medida está diseñada para dificultar el movimiento de grandes sumas de dinero sin dejar rastro, un método comúnmente utilizado en el blanqueo de capitales. Además, las normas establecen requisitos de diligencia debida más estrictos y regulan la titularidad real, asegurando que las identidades de los verdaderos beneficiarios de las transacciones financieras sean transparentes y verificables.

La aprobación de estas nuevas medidas por parte de la Unión Europea marca un avance significativo en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Al poner en el punto de mira a sectores como el fútbol profesional, los criptoactivos y los artículos de lujo, la UE refuerza su compromiso de mantener la integridad del sistema financiero y protegerlo de actividades ilícitas.

Para los clubes y agentes de fútbol, estas normas representan un desafío, pero también una oportunidad para demostrar su compromiso con la transparencia y la legalidad. La implementación efectiva de estas medidas dependerá de la cooperación entre los Estados miembros, las UIF y la AMLA, así como de la voluntad de los actores del sector para adaptarse a los nuevos requisitos.

En última instancia, estas medidas reflejan un esfuerzo concertado por parte de la Unión Europea para crear un entorno financiero más seguro y transparente, que no solo proteja a sus ciudadanos, sino que también refuerce la confianza en sus instituciones y en el sistema económico global.

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